开卖!光大理财打响养老理财试点扩容后第一枪

3月9日,光大理财第4只养老理财产品在试点十地区同步开卖,成为自3月1日养老理财试点至“十地十机构”扩容之后首只在扩容地区开卖的养老理财产品。

  据光大理财介绍,首只在扩容地区开卖的养老理财产品于3月9日正式开售,计划售卖时间截止至3月21日。试点开卖地区除青岛外,还包括北京、沈阳、长春、上海、武汉、广州、重庆、成都和深圳九地。

  产品运作方式为封闭式净值型产品,封闭期5年,募集上限为100亿元;产品类型为混合类非保本的浮动收益性理财产品;业绩比较基准(年化)5.8%-8%;初始募集规模拟不低于3000万元,募集规模上限为100亿元。

  据某网点理财经理表示,“这款产品本身非常不错,投资风格稳健,风险等级为中低风险,业绩比较基准达5.8%-8%,目前卖得非常好。”

  据悉,在光大理财打响养老理财“扩容”募集首战之后,工银理财的十地发售款养老理财也即将于3月12日开启募集。

  据工银理财介绍,此次即将发售的产品同样为封闭运作5年并设置分红条款,产品类型同为混合类,类CPPI策略,固收为基,权益增强。

  回顾首期养老理财产品,工银理财表示,2021年12月,工银理财在武汉、成都试点发售首期养老理财产品,累计募集超30亿元。截止到2022年2月23日,成立以来年化收益率5.79%,超出业绩比较基准下限0.79%。

  中国理财网信息显示,截至今日发稿,当前共有11只养老理财产品。除光大理财和工银理财两只扩容后新开卖产品外,建信理财于3月4日上线在深圳定点售卖的仍处于募集期,其余8只全部为存续期产品。

  在运作模式上,除光大理财和建信理财的两款产品为开放净值型外,其余9款全部为封闭净值型;而在投资性质上,当前,共有4款产品为混合类,其余8只则为固收类。

  此外,尽管当前其他6家新扩容后的理财机构中尚未有产品上新,但已经有不少理财子对未来自家的产品规划进行了一番说明。

  例如,中邮理财就表示,在产品设计方面,未来将重点布局长期限(5年起)产品,引导客户以养老为目的的财富积累,通过特定功能匹配养老客群特征,满足客户特殊情况下的顺利退出;在投资策略方面,采用国际上普遍使用的“目标风险”、“目标日期”等投资策略,通过多元化资产配置做好大类资产轮动,搭建多层次的资产投资组合,满足客户养老投资理财需求,并在较长期限的运作中穿越周期、熨平波动,实现超越通胀的财富保值增值。

  交银理财也提到,即将推出的养老理财产品具有四大特色:一是客群特色。结合交银集团“已老”和“未老”客群特色及差异化需求,提供差异化的养老理财产品供给。二是突出长期限特性。产品期限设计上超过五年,更符合客户长期养老需求及生命周期特点;资产投向上将积极围绕国家战略和产业政策领域,从更好支持经济社会长期投融资需求出发,为资本市场注入长期稳定资本,促进我国经济稳定健康增长。三是稳健性。通过低波稳健的策略配置及平滑基金、风险准备金、减值准备等风险保障机制,进一步增强风险抵御能力。四是普惠性。产品1元起售,费率远低于公司发行的其他理财产品。


发表评论

您的电子邮箱地址不会被公开。