开年超500家上市公司斥资1500亿元理财 谁是理财“大户”?都买了什么?

2月16日,宏辉果蔬(603336)等公司公布理财相关进展。经统计,2022年以来逾500家上市公司购买理财产品金额合计超过1500亿元。26家上市公司认购金额超过10亿元,其中,航发动力等可谓理财“大户”,认购金额超过60亿元。

经梳理,结构性存款仍是上市公司青睐的理财类型。业内人士分析认为,结构性存款和中低风险银行理财产品的稳定性都较高,容易受到企业青睐,对于上市公司而言,要根据自身需求合理购买理财产品。

结构性存款仍是“心头好” 认购额占比近7成

根据Wind划分类型,上市公司购买的理财产品类型分为存款、定期存款、结构性存款、通知存款、银行理财产品、证券公司理财、投资公司理财、信托、逆回购、基金专户10种。

从具体的数据来看,结构性存款依然是上市公司偏爱的对象。截至发稿,共计有420家上市公司认购了结构性存款,购买金额合计1082.86亿元,所占比例最高,达到68.08%。

就具体认购资金,14家上市公司开年以来认购金额超过10亿元。其中,航发动力是结构性存款的认购“大户”,截至目前,认购金额为60亿元。青岛啤酒紧随其后,认购金额为42亿元。江苏国泰、潍柴动力、首旅酒店认购金额分别为41亿元、27.98亿元、19亿元。

另外,298家上市公司是结构性存款的忠实拥趸者,该理财产品类型成为这些公司年内理财资金的唯一投向。结构性存款之外,银行理财产品也是众多上市公司青睐的理财类型。

数据显示,截至目前,今年以来超百家上市公司认购了银行理财产品,合计购买金额为152.89亿元,占比9.61%。所占比重位居结构性存款之后。

“上市公司对资金的安全性要求较高,其次是灵活性。”融360数字科技研究院分析师刘银平对财联社记者表示,而结构性存款和中低风险银行理财产品的稳定性都比较高,尤其是结构性存款,保障本金、期限偏短、收益率要远高于同期限的普通定存利率,比较受企业青睐。

两大类产品此消彼长

从数据来看,上市公司对存款类产品包括存款、定期存款、结构性存款所认购金额占比均同比出现增长。具体来看,今年以来上市公司认购存款、定期存款、结构性存款的金额占比分别为3.69%、7.22%、68.08%,上年同期则分别为2.25%、3.4%、65.79%。

相比较而言,上市公司认购银行理财产品金额所占比重同比则处于下滑。上一年同期,上市公司认购银行理财产品金额318.69亿元,占比为15.75%,远高于今年以来的9.61%。

实际上,拉长时间来看,银行理财产品认购金额占比近几年呈现明显下滑态势。2019-2021年上市公司购买银行理财产品金额占比分别为30.2%、21.92%、16.58%。结构性存款占比则逐年提升,2019-2021年占比分别为58.85%、62.87%、64.05%。

“近两年,固收类理财产品的收益率呈下降趋势,银行理财向净值化转型、预期收益型产品逐渐退出,对企业吸引力减弱。”刘银平分析。

除银行理财产品,上市公司认购信托理财产品的金额占比也处于下滑之势。“此前上市公司购买信托产品规模曾有所大增,但随着信托产品收益率有所下滑,上市公司信托理财的热情也有所下降。”一信托公司内部人士表示。

对于上市公司利用闲置资金理财,刘银平建议,应根据自身需求购买理财产品。“考虑因素包括理财资金金额、对安全性和流动性的要求等。”刘银平进而表示,从安全角度来看,通知存款、结构性存款都比较高,银行理财产品相对较低;从流动性角度来看,如果上市公司短期内有资金安排,则优先购买通知存款,如果资金短期内没有安排,则可以考虑购买定期的结构性存款或银行理财产品等。

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